【專訪】富途進軍本港暗盤市場 建科技應用與股票社交一體化平台

24/10/2019

  有騰訊(00700)作後盾的互聯網券商富途證券夾大數據優勢,自2012年攻港以來已吸納不少客戶,於上月底更率先開通自研暗盤系統,讓暗盤市場原來三分天下的局面,到現在成為四足鼎立。富途控股產品及市場部高級副總裁徐禮表示,公司暗盤交易系統採用騰訊雲計算服務,有效提高每秒可處理訂單數的能力,更同時支援待成交訂單修改,加上暗盤全民免佣,因而推動公司暗盤系統成交越趨活躍。

 

徐禮預期未來會陸續有多間互聯網券商加入競爭,公司未來挑戰仍相當巨大(謝紹銘攝)

 

暗盤採用騰訊雲計算服務 每秒處理三百單交易

 

  近年本港不少券商大打免佣噱頭令行業競爭持續白熱化,「地頭蟲」更要同時面對「過江龍」的競爭,眾多「過江龍」中,富途更夾科技優技成功搶灘,自2012年成立以來,成績總算不過不失,截至今年6月底止,富途已覆蓋610萬的港美股用戶,富途證券客戶數已超61.5萬。徐禮認為,即使公司擁有優良的技術團隊,預期未來會陸續有多間互聯網券商加入競爭,公司未來的挑戰仍相當巨大。另外,公司不期望透過「燒錢」去擴大市佔率,研發新功能或產品是公司長遠目標,但研發總需要一段時間,故短期目標會較集中在改善用戶體驗。

 

  隨著美中可能達成首階段貿易協議,大市走勢向好,新股市場氣氛持續熾熱,多隻新股暗盤價被瘋炒,而富途的暗盤價更不時高於其他暗盤交易系統,徐禮表示,富途今年客戶數目顯著提升,參與新股認購的反應向來相當熱烈,而近期大市氣氛轉好,不少新股的一手中籤率相當低,於本月底更提供暗盤免佣優惠,令暗盤交易也因此變得活躍。

 

  他又以早前小米(01810)及美團(03690)招股為例,當時公司客戶佔所有公開發售部分的比例接近三成。除上述提到的原因外,為彌補散戶未能成功認購招股反應熱烈的新股的缺陷,公司因而自行研發暗盤交易系統,採用騰訊雲的雲端計算服務,每秒能處理至少約300單交易,可以大大避免客戶無法在高峰期成交的情況。

 

電子直接付款加快入帳時間 方便買賣股票基金

 

  徐禮表示,富途以往只能透過香港招行及香港民生銀行的銀證轉帳服務在5分鐘內快速入帳。不過,隨著金管局於九月推出eDDA電子直接付款FPS轉數快(Faster Payment System)系統增值服務,客戶只要獲得公司及銀行的授權,在網上或手機銀行完成授權綁定後,即可在富途牛牛平台發出指示,直接從銀行戶口轉帳至富途的股票戶口。目前快速入帳已覆蓋本港約18間銀行,並可在交易日內5分鐘內到帳。

 

公司基金產品發展具階段性,不會一開始就推出大量基金(張澤慧攝)

 

  他續稱,eDDA除了方便散戶買賣股票外,轉帳後亦可以在富途牛牛平台上投資其他基金產品。相比傳統銀行,雖然公司目前上架的基金產品只有不到20隻,但一般銀行基金的入場費有一定限制。而公司提供的基金入場費相當低,甚至是少於1元也可以作投資。公司目前主要提供貨幣基金、債券基金及股票基金,以貨幣基金為例,年化收益率大概是銀行活期存款利率的15倍,而美元貨幣基金年利率也高達3.1%;港元貨幣基金年利率也有1.84%。基本上是有活期存款的靈活性,也具備了定期存款的穩健性。

 

繼續擴大基金產品服務 年底目標將增至20隻

 

  據了解目前富途推出的基金共有10隻,主要是對接高騰、大成、易方達、華夏等內地基金公司。為了滿足客戶的投資需求,公司正在與國外基金公司交接,目標是年底前增加基金數量至20隻。徐禮坦言,根據公司資料顯示,目前股票基金的收益是優於指數表現的。不過,因公司客戶主要投資港股及美股,所以在股票基金產品選擇上較多是香港及美國市場,但不排除未來會推出日韓市場的基金產品。

 

  徐禮續稱,富途基金市場的發展是有階段性的,不會一開始就推出大量的基金,做成基金超市模式,而是由精品市場再到超市。因為公司發現有很多用戶面對市場上萬隻基金會有選擇困難症,而富途將採用一套嚴格標準去篩選基金,以節省客戶的時間。雖有篩選但不會影響投資,因為富途基金亦會按風險分類,若果客戶風險承受力高亦可選擇高風險產品。

 

積極構建股票社交平台 減少市場的信息不對稱

 

  富途除了一般的交易功能,還有社交功能,這是區別於市場上其他券商。徐禮表示,客戶可通過牛牛社區,隨時分享市場觀點,觀看公司活動直播,參加牛牛課堂提供的投資教育課程。他又指,這是富途構建股票社交的一步,通過社交可促進信息交流,減少市場上的信息不對稱,從而擴大業務範圍。

 

公司發展戰略方向為:牌照先行,品類為上,構建平台化(張澤慧攝)

 

  富途發現除了交易需求,股票市場還存在社交需求。而富途現時的戰略方向是:牌照先行,種類為上,構建平台化。構建平台化則是通過牛牛社區,並基於上者,加入了行情、資訊、社區,以及大數據等功能。在社區裡面,用戶可更好地連接公司、分析師、媒體和股評人,協助客戶完善投資決策過程。

 

  徐禮稱,機構投資者和散戶之間存在嚴重信息不對稱,前者可以快速取得第一手資訊,而後者就比較難獲得最新資訊,因此,公司冀通過構建股票社交平台,以減少信息不對稱,降低客戶的投資盲點。而且社交亦是投資決策中的重要一環,客戶由發現、選股、看行情,以及最後下單是一個完整的過程,目前公司就可以做到這種一站式的服務。

 

撰文:謝紹銘、張澤慧

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