於理財產品百花盛放的今天，數碼財富管理平台便顯得愈來愈重要，可助客戶簡便處理不同的投資項目，同時毋須擔心洩露私隱危機。 Quantifeed 是亞洲領先的金融機構數碼財富管理平台，早於2013年已覷準時機，開發及推動智能理財，並隨著市場需要而推出多種服務，至今亞洲多家銀行亦是其客戶。

Quantifeed於經濟通「2021金融科技大獎」榮獲「財富投資與管理」傑出人工智能商用投資應用平台狀獎項，其營運及財務總裁王昕除了向經濟通致謝，亦認為獲獎代表本地金融界對財富投資平台的認同日益俱增。「於2013年，歐美國家積極推動智能理財，亞洲地區仍未發展；於是我們的創辦人率先組織團隊，發展數碼財富管理的技術及開發平台。」

亞洲各銀行成為客戶

多年下來，亞洲各地的金融機構已相當認同科技對業務的影響深遠，既能為客戶提供優質服務，也可迎合證監及投資管理愈來愈高的要求。「及至2016年，商界及銀行界對Quantifeed已有一定認識，不少亞洲大行也成為我們客戶，包括香港中信銀行、星加坡星展銀行及台灣國泰世華銀行等。」王昕說。隨著Quantifeed於東南亞的知名度上升，反過來亦令香港市場對這家企業趨之若鶩，因此去年Quantifeed獲得香港資訊及通訊科技大獎，可說是紮根地給予的一大肯定。

「我們可為金融機構提供技術上的支援。不止是製作Web App（網頁應用程式），也包括於後台直接進行投資組合交易，以及把訂單傳送至交易系統等功能。」王昕以星展銀行為例，其後台可讓客戶於線上選擇投資組合，一經確認，後台便按客戶指示交易，整個過程也由Quantifeed的後台進行。

「於疫情期間，使用線上投資服務的客戶上升，原因是大家難以親身接觸財富管理經理，於是轉向自助平台繼續投資。可見很多客戶對平台已有充足信心及支持。」日本三菱日聯銀行便於2021年初與Quantifeed合作，推出手機應用程式「Mirai Value」，於疫情期間鼓勵年輕用戶逐步儲錢及投資，為將來打算。「手機應用程式不止可處理投資組合，也可透過提款機把資金存進平台戶口，以迎合日本人的理財習慣。」

按客戶需求制訂功能

簡而言之，Quantifeed的「QEngine」技術平台可幫助金融機構迅速提升各類的財富管理產品。王昕表示，QEngine可分為四個系統，第一個是「Customer-Direct」，直接與企業的客戶直接連繫，幫助他們選擇投資項目。「Advisor-led」則可協助財富管理經理，滿足客戶不同的投資組合需求。「Discretionary」便是由平台全權代為協助客戶管理投資組合。「Customised」乃由上述三種系統演變出來，於後台幫助企業度身訂造不同功能。

當然，要讓客戶安心，最重要是保護私隱功夫要做足。王昕指法例要求客戶私密資料須儲存於金融機構，一旦平台需要索取資料時，便以微服務（Microservices）的分層於金融機構系統進行整個步驟，因此所有個人資料絕不外洩，同時QEngine亦可與各個金融機構平台無縫銜接。

王昕表示，Quantifeed的目標不止擴大香港市場，而是成為亞洲尖端投資平台。「我們已觸及香港、日本、台灣、星加坡及泰國等市場，日後希望於亞洲每個國家達到一定市場占有率。另一方面，Quantifeed仍會投資於創新科技，除了股票及ETF等，也要尋找更多有潛質的投資產品，再研發嶄新服務去迎合市場需要。」