《經濟通通訊社2日專訊》滙證發表研究報告指,由於更具彈性的淨息差和強勁的交易收入
,中國銀行(03988)(滬:601988)在2023年的表現優於同業,其不良貸款覆
蓋率也有所改善,但進一步優於大市是困難的,2023年第四季淨息差大幅收縮,預期
2024年相關壓力可能會維持,將H股目標價由3﹒6元下調至3﹒5元,A股目標價則由
3﹒5元人民幣下調至3﹒7元人民幣,維持「買入」評級。
滙證認為,中行2023年第四季的業績好壞參半,繼2023年首9個月表現優於同業後
,中國銀行的淨息差壓力上升。鑑於中行的成本收入比高於工商銀行(01398)
(滬:601398)和建設銀行(00939)(滬:601939),同樣程度的淨息差壓
縮將對中行的利潤較同業會面對更大壓力。(bn)
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