【矽銀爆雷】總資產達2090億美元 短期內倒閉有幾大因素
13/03/2023
矽谷銀行(Silicon Valley Bank)因未能融資去填補18億美元的虧損,結果在其後不到48小時內,這家於1983年成立,專注於初創科企的美國二十大商業銀行宣布破產,並由聯邦存款保險公司(FDIC)接管,令其成為2008年金融海嘯以來最大宗的銀行倒閉案。
(資料圖片)
根據美國聯邦存款保險公司(FDIC)的資料,SVB在截至去年底止,總資產為2090億美元。SVB之所以在短時間內倒閉,歸究於幾方面,首先是SVB在美國在接近零售時期大量增持長期債券,其210億美元的債券組合平均息率為1.79厘,但目前10年期國債孳息率約為3.9厘。
聯儲局自去年3月開始大幅加息,令其持有的債券出現虧損,借貸成本上升亦令科技股受壓。另一方面,風險投資開始枯竭,迫使初創科企動用SVB持有的資金。因此,就在客戶提款速度加快的時候,該銀行卻坐擁大量未實現的債券損失,且迫使其沽出手持未到期的債券,由於債價下跌,對其造成虧損。
出事前行政總裁沽股套360萬美元
美國財長耶倫上周五強調,美國銀行系統仍然充滿韌性,且已召集了各監管機構商討矽谷銀行的問題,包括聯儲局、FDIC及貨幣監理署(OCC),她更表示對銀行業監管充滿信心。另外,耶倫表示美國政府不會出手拯救SVB。然而,美國聯邦政府最終出手,表示矽谷銀行(SVB)存戶今天(13日)起可提取存款。
不過,原來集團行政總裁Greg Becker(貝克爾)早在2月底減持超過1.2萬股矽谷銀行母公司SVB Financial Group股份,套現約360萬美元。監管備案文件顯示,Becker在2月27日賣出了超過1.24萬股SIVB股票,為一年多以來首次。相關出售股票計劃在1月26日提交。備案文件顯示,以上交易是通過他控制的一家可撤銷信託(Revorevocable trust)進行。
在矽銀倒閉消息傳出後,SVB股價急挫161.79美元或60.41%,報106.04美元。另外,市場預期聯儲局將於下周議息會後加息25基點的機率,受矽銀倒閉影響,現時機率由之前的59.8%升至98.5%。
撰文: 經濟通通訊社市場組
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