《經濟通通訊社16日專訊》非法代理維權、徵信修復騙局等金融「黑灰產」(黑色、灰色
產業鏈)近年愈來愈多,一些不法分子向消費者傳授偽造虛假證明、糾纏鬧訪、惡意投訴等技巧
,謊稱可以實現「減免利息」、「延期還款」、「不良徵信修復」等事宜。招商銀行
(03968)(滬:600036)信用卡中心去年下半年就發現了最少兩宗客戶申訴涉及上
述情況,遂與警方聯合展開打擊工作。湖北省武漢市公安局近日破獲的一宗「偽造國家機關印章
」案,以及山東省濟南市公安局破獲的一宗「買賣、使用偽造證明文件」案,正是聯合打擊的成
果。
據《上海證券報》報道,去年下半年,招行信用卡中心收到兩份「存疑材料」,分別來自武
漢的客戶錢某(化名)和濟南的客戶李某(化名)。在確認材料屬偽造後,該中心立即報案。後
經了解,李某為騙取銀行紓困政策,委託他人購買了虛假的困難材料;錢某則購買了一份偽造公
章的困難文件。最終,李某被處以行政拘留,錢某被警方立案偵查。
*誤信黑灰產或財信兩失、陷入訴訟*
報道引述專家和行業人士指出,多地金融「黑灰產」持續冒頭,在擠佔行業資源的同時,嚴
重擾亂金融行業良性秩序。消費者自己偽造材料仍屬少數,更多是「黑灰產」中介提供虛假材料
,並教唆、煽動客戶進行非理性維權。這些中介還與消費者簽訂服務協議,收取定金,並誘導消
費者提供身份證、銀行卡、聯繫方式、家庭住址等個人資料,然後集中向監管部門或信訪部門重
複惡意投訴,以牟取高額代理費用。在此過程中,消費者個人資料可能被用來進行詐騙、洗錢、
非法集資等違法犯罪活動,甚至在消費者不知情下辦理網絡借貸。最終消費者不僅無法「達成目
的」,還可能面臨資金損失、信用受損、法律訴訟等風險。
報道指出,最高法、國家發展改革委近日聯合發布《關於為新時代加快完善社會主義市場經
濟體制提供司法服務和保障的意見》,明確加強「逃廢債」清理懲戒機制建設,嚴厲制裁訴訟失
信行為,促進社會誠信建設。目前各地監管部門已針對「代理維權」、「非法職業代理投訴」等
亂象向消費者作出風險提示;各家金融機構也在這場戰役中「秣馬厲兵」,積極加強與監管部門
、公安機關和司法部門等單位的溝通協作,對金融「黑灰產」起到強力警示作用。(sl)
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