《經濟通通訊社30日專訊》花旗發表研報指,中銀香港(02388)上半年純利按年增
18%至200億元,總收入按年增15%至353億元,均較市場預期高出3%,這得益於期
內經調整淨利息收入表現強勁,而非利息收入表現穩健。營運支出和信貸成本基本上符合預測。
CET1比率較去年底提高1個百分點至20﹒0%,部分歸功於抵押貸款RWA權重有所優化
。報告予「買入」評級,目標價27﹒6元。
報告認為,貸款增長是中期業績較負面的部分,期內淨借貸按半年持平,但按季跌2%。
香港企業貸款按半年跌1%,離岸貸款按半年跌2%,但被按揭貸款按半年增3%所抵銷。
報告又提到,中銀香港的管理層目標下半年維持NPL比率和信用成本穩定,而實施巴塞爾
協議III(Basel III)的最後部分料將有利資本狀況。(ac)
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