香港,2024年3月26日 - (亞太商訊) - 近期,中國政府陸續出台了一系列鼓勵和支持保險業發展的政策措施,為行業發展注入了強大的活力與動力。作為21世紀以來內地成立的205家保險企業中,唯一一家上市的傳統險企,陽光保險集團股份有限公司(「陽光保險」或「公司」,6963.HK)于近日發佈上市後首個完整經營年度的業績公告,交出高質量答卷。公司於2023年持續聚焦主業發展,以不變的創業初心、強大的戰略定力、穩定的企業治理,在複雜的經濟環境下,依然保持了各項業務穩健增長,價值創造能力持續增強,增長態勢良好。
根據業績公告,2023年,陽光保險實現總保費收入(單位:人民幣,下同)1,189.1億元,同比增長9.3%。實現保險服務收入599.0億元,同比增長7.5%。歸屬於母公司股東的淨利潤37.4億元。內含價值為1,040.6億元,可比口徑較上年末增長6.4%。總投資收益率3.3% ,綜合投資收益率4.8%。
壽險著力推進「一身兩翼」發展 新業務價值快速增長
壽險業務是陽光保險的核心業務之一,也是其持續經營、穩健發展的基礎。2023年,公司壽險業務堅持以價值發展為核心,不斷加強資產負債匹配、償付能力充足等基礎管理,持續優化業務結構、提升業務品質。在銷售渠道多元並進戰略下,著力推進「一身兩翼」發展;同時深化推進「縱橫計畫」落地,圍繞客戶家庭的全生命週期需求,成功推出「三張保單保一生、五張保單全家福、七彩陽光滿堂紅」產品配置理念與保單體系,客戶思想持續落地,新業務價值節節向上。
數據顯示,陽光人壽2023年實現總保費收入746.0億元,同比增長9.2%;其中新單期繳保費收入181.0億元,同比增長22.7%;一年新業務價值36.0億元,可比口徑同比增長44.2%。截至2023年末,有效客戶數1,307萬。
業務拓展策略上,陽光人壽積極推進渠道多元化、多結構的全面發展模式,取得了諸多突破性進展。在個險渠道,公司持續推進並深化差異化經營管理模式,精準挖掘差異化的客戶需求,業務發展實現提質增效。
2023年個險渠道實現總保費收入186.7億元,同比增長18.1%,其中新單期繳保費收入43.0億元,同比增長46.5%。實施分客群精細化經營策略下,隊伍產能與績優人員數量大幅提升,個險渠道人均產能2.1萬元,同比增長44.4%,達到MDRT標準人數同比增長84.7%。傳統營銷方面,升級新人培育體系,提升新人客戶經營能力,2023年,新人人均產能約1.5萬元,同比提升50.2%。陽光特色的職域營銷價值發展模式逐步成型,2023年新單期繳保費收入實現翻倍以上增長。
銀保渠道持續優化業務結構,價值型業務貢獻佔比明顯提升。其他渠道堅定穩中求進戰略,持續探索價值發展新模式,滿足多場景下客戶需求。
財險業務結構和品質持續優化 盈利水平有效提升
財險業務是陽光保險的另一大優勢業務。2023年,財險業務以「車險智能生命表」「非車數據生命表」與「信用保險生命表」三張生命表為根本抓手,全面打造風險定價和資源配置的核心能力,將車險真正打造成財險穩定盈利的基礎,同時實現非車業務的平衡發展。財險業務規模快速增長,盈利水平持續提升,業務結構和品質持續優化,高質量發展邁上新台階。
數據顯示,2023年,陽光財險主要價值業務和戰略性板塊保持快速增長,實現原保險保費收入442.4億元,同比增長9.6%;承保綜合成本率98.7%,同比優化0.7個百分點,承保利潤5.7億元,同比增加3.4億元;截至2023年12月31日,有效客戶數1,920萬。
在機動車輛險方面,陽光財險車險原保險保費收入261.4億元,同比增長6.1%,承保綜合成本率98.9%,實現承保利潤2.9億元。
在非機動車輛險方面,陽光財險非車險原保險保費收入181.0億元,同比增長14.9%。其中,農險保費增速42.1%,政策性健康險保費增速65.3%。承保綜合成本率98.6%,實現承保利潤2.9億元。
同時,陽光財險圍繞「夥伴行動」商業模式,以打造值得信賴的企業風險管理夥伴為目標,通過「保險+科技+服務」的形式,為多個領域成功打造行業專屬的風險管理解決方案,真正站在客戶視角共同管理風險。2023年,累計為1.4萬個企業客戶提供科技減災和專業風險諮詢服務。
總體而言,2023年,陽光保險專注主業發展與價值創造能力提升,持續深化落實客戶戰略與客戶思想,實現了壽險、財險兩大業務板塊的均衡發展,並進一步夯實風險底線,交出一份亮眼的成績單。這家從創始人開始創業將滿20周年的企業,以一直以來保持不變的奮鬥初心和穩定的公司治理,實現穩健增長。展望2024年,隨著政策持續發力,信心提振、內需擴大、居民養老和財富管理需求釋放,保險行業發展空間將進一步打開。借助行業高速發展的東風,公司有望在市場競爭中奮勇爭先,實現更為穩步優質的成長。
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