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26/09/2024 09:05

《專家之言-黃德几》中國平安三大核心業務持續增長

  《專家之言》內地推出一系列的刺激經濟政策,包括中國人民銀行降息和降準、降低存量房
貸利率平均0﹒5個百分點、統一房貸最低首付比例、七天逆回購操作利率降0﹒2個百分點。
此外,人民銀行推出兩項工具,設證券、基金、保險公司互換便利,首期規模5000億元(人
民幣,下同),另設股票回購、增持再貸款,首期3000億元,引導銀行向上市公司和主要股
東提供貸款,用於回購和增持上市公司股票。中港股市隨即造好,內險股有望受惠,估值有望重
新審視。
 
*中期純利按年升6﹒8%,新業務價值增11%*
 
  中國平安(02318)擁有綜合金融服務平台,截至今年6月底止六個月,集團純利
746﹒19億元,按年增加6﹒8%,股東應佔的營運利潤按年倒退0﹒6%;年化營運
ROE為16﹒4%。期內,壽險及健康險、財產保險,以及銀行三大核心業務實現增長,三項
業務合計歸屬於母公司股東的營運利潤795﹒65億元,按年增長1﹒7%。
  今年上半年,壽險及健康險業務新業務價值(Value Of New 
Business)223﹒2億元,按年增加11%,新業務價值利潤率提升6﹒5個百分點
至24﹒2%。其中代理人渠道新業務價值增長10﹒8%,人均新業務價值按年增長36%。
今年首八個月,集團子公司的原保險合同保費收入合計為6207億元,按年增加7﹒6%,其
中,中國平安人壽保險的原保險合同保費收入3846﹒3億元,中國平安財產保險的原保險合
同保費收入2110億元,按年分別上升9﹒1%和5﹒3%,平安健康保險的原保險合同保費
收入上升13﹒7%。
 
*派中期息93分人幣,預測股息率6﹒5厘*
 
  至於銀行業務,今年上半年度實現淨利潤258﹒79億元,按年增加1﹒9%,利息淨收
入下跌21﹒6%至490﹒86億元,淨息差由去年同期的2﹒55%收窄至1﹒96%;今
年6月底,不良貸款率由去年同期的1﹒06%上升至1﹒07%;撥備覆蓋率下降13﹒37
個百分點至264﹒26%;資本充足率和一級資本充足率分別為12﹒76%和10﹒97%
。集團派發中期股息每股現金0﹒93元,現價計,預測股息率6﹒5厘。
  走勢上,自9月中形成上升軌,MACD牛差距擴闊,惟STC%K線回落至接近%D線,
宜候低39﹒5元(港元,下同)以下分階段吸納,反彈阻力45元,不跌穿37元續持有。《
金利豐證券研究部執行董事 黃德几》(筆者為證監會持牌人士,並無持有上述股份)
 
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