強積金資訊多面睇
解讀積金詳情
基金便覽
| 關於強積金資訊，可從營辦商網站搜尋資料，最精簡和綜合各樣資料的文件為「基金便覽」。 | |
| 「基金便覽」資訊一目了然 核准受託人（強積金營辦商）必須每年至少發出兩份「基金便覽」供計劃成員參考，內容包括下列資料： |
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| 1. | 基金資產值：列出於基金便覽匯報日的資產淨值。 |
| 2. | 推出日期：基金推出的年期及基金在市場上的歷史。 |
| 3. | 投資政策及目標：說明基金經理的投資目標，例如是以穩健保值為主，還是以賺取較高回報為目標，可從中參考是否與個人的長遠投資目標配合。 |
| 4. | 投資組合分佈：例如投資地區，投資於股票、債券或現金及其他的比例等。一般來說，股票的資產比例愈大，風險愈高。 |
| 5. | 投資組合內十大資產：佔基金資產淨值最大比重的十項證券及其持有量。 |
| 6. | 基金表現資料：基金在一年期、五年期、十年期及自基金推出後的回報率。可藉此參考基金的持續表現，但不保證基金將來也會有同樣的表現。 |
| 7. | 基金風險標記：扼要說明基金的風險程度，一般來說，風險標記以標準差計算，數值愈高，基金的價格波幅便會愈大。 |
| 8. | 基金類型描述：說明基金的類型，如強積金保守基金或股票基金，以便了解及比較。 |
| 9. | 評論：就基金表現、市場回顧及市場展望提出綜合意見。 |
| 10. | 其他：部份亦會列出有關基金最近期的基金開支比率，及與訂明的評核基準作出的投資表現比較等。 |
強積金收費有根有據
| 強積金基金由專業人士管理，所以會收取基金管理費及交易費，收費準則詳列於各強積金計劃的銷售文件內。不同的強積金計劃各有本身的收費政策，一般而言，這些收費可分為五大類別，包括： | |
| 1. | 參加費及年費：參加費是一次過收取，用以支付設立強積金計劃帳戶的費用，間或由僱主支付。年費是維持個別成員帳戶運作的費用，可以固定數額收取，或按帳戶結餘某個百分比計算。 |
| 2. | 從成員帳戶扣除的交易費：在支付供款、提取累算權益、更改投資組合及轉換基金時收取，一般按交易額某個百分比計算。 |
| 3. | 基金營運費：管理基金的專業人士收取的費用，以及其他營運開支，例如法律及核數服務的開支。 |
| 4. | 基礎基金收費：有些強積金基金的投資模式是先投資於一些基礎基金，再經這些基礎基金直接投資於股票及債券等證券上。這些基礎基金所收取的費用稱為基礎基金收費。 |
| 5. | 其他服務收費：要求提供額外服務時，例如索取額外周年權益報表或其他文件，便須支付這類費用。 |
