《中國監管》金監總局定義金融機構刑案重大案件，加強監管問責

　　《經濟通通訊社６日專訊》國家金融監督管理總局印發修訂後的《金融機構涉刑案件管理辦
法》（以下簡稱《辦法》），主要修訂內容包括強化重大案件處置，對重大案件調查、追責問責
、案情通報從嚴要求，切實提高違法違規成本，以及壓實金融機構主體責任等。其中提到，有下
列情形之一的案件，屬於重大案件：
　　（一）涉案業務餘額等值人民幣一億元（含）以上的；
　　（二）自案件確認後至案件審結期間任一時點，風險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現
金或者等同現金的資產）等值人民幣五千萬元（含）以上，且佔案發法人機構淨資產百分之十（
含）以上的；
　　（三）性質惡劣、引發重大負面輿情、造成擠兌或者集中退保以及可能誘發區域性系統性風
險等具有重大社會不良影響的；
　　（四）金融監管總局及其派出機構認定的其他屬於重大案件的情形。
　　至於「金融機構涉刑案件」的定義，《辦法》指出，是指金融機構從業人員在業務經營過程
中，利用職務便利實施侵犯所在機構或者客戶合法權益的行為，已由公安、司法、監察等機關立
案查處的刑事案件。
　　金融機構從業人員違規使用金融機構重要空白憑證、印章、營業場所等，套取所在機構信用
參與非法集資等非法金融活動，已由公安、司法、監察等機關立案查處的刑事案件，亦按照金融
機構涉刑案件管理。（ｊｑ）