集团简介 | ||||||||||
- 集团为一家於2005年成立的股份制商业银行,总部设於中国天津市。集团由七名发起人(即天津泰达投资 控股有限公司、渣打银行(香港)有限公司、中国远洋运输(集团)总公司、国家开发投资集团有限公司(前 称国家开发投资公司)、上海宝钢集团公司(现称中国宝武钢铁集团有限公司)、天津商汇投资(控股)有限 公司及天津信托投资有限责任公司(现称天津信托有限责任公司)共同发起。其中,天津泰达投资控股有限公 司由天津市人民政府国有资产监督管理委员会、天津市财政投资管理中心及天津市国有资产经营有限责任公司 共同持有。 - 集团的主要业务包括公司银行业务、零售银行业务及金融市场业务。集团向公司客户提供全面的金融产品及服 务,包括票据贴现等公司贷款、公司存款、交易银行服务、投资银行服务以及其他手续费及佣金类产品及服务 ,亦向零售客户提供广泛的产品及服务,包括个人贷款、个人存款、银行卡服务以及其他手续费及佣金类产品 及服务,而集团的金融市场业务主要包括银行间市场交易、投资管理、财富管理以及票据贴现及再贴现。 | ||||||||||
业绩表现2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | ||||||||||
- 2023年度,集团之股东应占溢利下跌19﹒9%至41﹒31亿元(人民币;下同)。各业务状况如下: (一)利息收入下跌2﹒1%,利息支出则上升9﹒6%,净利息收入下跌22﹒2%至176﹒46亿元。 净利差由去年1﹒45%收窄至1﹒19%,净息差由去年1﹒5%收窄至1﹒14%; (二)非利息收入上升93﹒6%至73﹒51亿元,非利息收入占总经营收入29﹒4%,去年占 14﹒3%; (三)经营支出下跌1﹒7%至107﹒13亿元,成本对收入比率由去年41﹒2%扩大至42﹒9%; (四)贷款减值准备下跌16﹒4%至67﹒93亿元,不良贷款比率由去年1﹒76%扩大至1﹒78%; (五)客户存款较去年上升8﹒2%至9345﹒94亿元,客户贷款则较去年下跌2﹒4%至 9203﹒95亿元。贷存比率为98﹒5%,去年占109﹒1%。 按业务划分营业收入 2023年度 变动 2022年度 变动 (人民币) (百万元) (%) (%) (百万元) (%) ----------------------------------------------- 公司银行 13﹐869﹒7 55﹒5 -5﹒2 14﹐631﹒2 12﹒7 零售银行 8﹐384﹒0 33﹒5 -13﹒1 9﹐648﹒8 -6﹒8 金融市场 2﹐645﹒2 10﹒6 27﹒2 2﹐079﹒5 -63﹒8 其他 98﹒5 0﹒4 -6﹒9 105﹒8 -7﹒8 ----------------------------------------------- 24﹐997﹒4 100﹒0 -5﹒5 26﹐465﹒2 -9﹒3 2023年度 2022年度 2021年度 2020年度 2019年度 其他财务资料 (%) (%) (%) (%) (%) ---------------------------------------------- 净利差 1﹒19 1﹒45 1﹒61 2﹒18 2﹒04 净利息收益率 1﹒14 1﹒50 1﹒72 2﹒35 2﹒22 资本充足比率* 11﹒58 11﹒50 12﹒35 12﹒08 13﹒07 一级资本充足比率* 10﹒01 9﹒94 10﹒76 11﹒01 10﹒63 流动性比率(人民币) 53﹒32 57﹒25 56﹒68 48﹒70 59﹒98 流动性比率(外币) 237﹒53 242﹒36 97﹒69 165﹒37 214﹒20 流动性覆盖率 113﹒60 149﹒69 155﹒13 109﹒68 139﹒86 ---------------------------------------------- *用中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》计算 | ||||||||||
公司事件簿2024 | 2020 | ||||||||||
- 2020年6月,集团之业务发展战略如下: (一)持续优化客户体验:依托重点中心城市的战略网络布局和逐步完善的线上生态,进一步优化客群分析机 制和算法,打造具有对客户数据建模和数据管理功能的渤海银行「北斗系统」;进一步推进线上线下融 合的服务模式;不断充实综合金融解决方案内涵,深化大数据、人工智能等技术手段应用;持续追踪 客户需求发展变化,以针对个人客户不同年龄阶段的金融需求特徵; (二)持续丰富产品谱系:推动产品结构化、标准化、信息化建设,逐步建立前中後分工有序、无缝衔接、科 学高效的产品全生命周期管理机制,不断丰富全方位、全天候、标准化、综合性、普惠型零售金融产品 谱系;创新产品模式和业务架构,深入推进数字化、信息化、轻型化、绿色化转型,并拓展先进制造业 、高新技术企业等国家战略产业客户;稳健发展绿色金融、涉农业务,扎实推进普惠金融业务,全面推 进交易银行转型,并着力提升理财产品的净值化、多样化水平; (三)持续推进全渠道布局:优化重点中心城市分支机构布局,加快建设综合轻型网点,坚持「线上线下一体 化,自建生态与共建生态相结合」的生态银行发展思路;推广「虚拟支行」建设,携手头部平台企业共 建细分生态环境,对接综合化智慧城市信息系统,建立商户生态金融圈;强化内部渠道与获客场景的无 缝衔接,提供「一站式财资管理解决方案」; (四)坚持「集中、垂直、独立、制衡、融入」的风险管理体系:搭建「自动、实时、精准、敏捷」的智能风 控体系,坚持深度阐释风险偏好及容忍度,及从信贷规模、潜在风险、资源回报、流动性等方面明确信 贷项目关注要点; (五)坚持国际化发展路径:借鉴股东渣打银行的经验,打造国际化团队及业务体系;加快推进香港分行的筹 建工作,将拟建香港分行及上海自贸区分行打造成全行国际业务桥头堡,以提供跨境交易与投融资服务 ,并研究开发跨境双向人民币资金池、跨境投资托管、跨境人民币清算等联动产品;与有国际竞争力的 同业机构在境外就特定项目或领域开展战略合作; (六)优化精益化的管理模式、企业文化和人才队伍:进一步增强行内条线化垂直管控与跨板块协同机制的有 机统一、优化授权和管理体系,并加强人力资源垂直管控。 - 2020年7月,集团发售新H股上市,估计集资净额约155﹒02亿港元,将用於强化资本基础,以支持 业务持续增长。 | ||||||||||
股本变化 | ||||||||||
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股本 |
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