2015-05-15
從100萬到1,000萬,十年賺十倍(上)
用100萬賺1,000萬,似乎是不可能的,可以靠甚麼方法呢?
投資有很多方法,如果不靠股票投資的話是絕對不可能做得到。當然,你可以投資房地產,但十年升十倍的房子卻不易見到;就算樓價可以在十年間升兩、三倍,但買賣樓宇會涉及一筆數目不少的手續費,例如佣金、釐印稅、差餉、地稅、律師費等等,令收益減少。如果那層樓用作自住的話,便沒有投資回報,只得樓價升值。要是把物業放租,又需要交利得稅。所以,想由100萬到1,000萬便得要靠股票投資。
那麼,買甚麼股票呢?
2001年,才開始想退休保障這個問題,除了買入股票外,還買入以美元結算的匯豐中國股票基金;又買入以歐元結算的歐洲股票基金。因為當時看好歐元,亦看好中國的經濟增長。到2005年,整個投資組合已由40萬開始,加上每月定期定額買入的基金,已增長至超過100萬。
拿著這100萬,怎樣可以在少於15年內儲備足夠的錢作退休之用呢?正如上期所說,看過一本周刊的投資組合,此組合由1999年以100萬開始至2005年,在五、六年間賺了500%,令人羨慕不已。但我卻不太喜歡這個模擬投資組合內的股票,例如:太古B(87)、維他奶(345)、電視廣播(511)和港機工程(44)等。因為我只得100萬,如果我要做到財務自由,可以退休的話,這個組合不適合我。或許適合那些本身已擁有幾百萬至1,000萬的人,以這些股票的股息來養活自己。或者今天的我會用這個方式,但十年前則絕不會採用這個方式。
好了,這個股票組合在過去十年(2005-2015)的回報只得80%,而我自己的股票組合卻做到超過1,000%的回報。
當時買了甚麼股票呢?
其實好簡單,我只想著哪一隻股票的回報率最高。幸好2005年前後有不少國企股來港上市,當時我買了不少國企股。看下圖共有兩頁銀行投資月結單,2007年9月至10月和2007年10月至11月,10月時我手上股票的市值高達1,150萬,但當然我並沒有這麼多錢,其中有400萬是用了透支借貸的方法。
那我到底有多少隻股票呢?有多達20幾隻,由匯豐(5)到中交建(1800),由中移動(941)到新華文軒(811),由港交所(388)到安碩A50(2823),由中國鋁業(2600)到匯源果汁(1886),由碧桂園(2007)到上海電器(2727)等等。
這些股票有些在低位買入,有些是在賣了一些賺了錢的再買入,不斷的買賣,我當時大約透支了400幾萬(透支是要支付7-8%高息)。一個月後,看圖的右邊即11月的結存,我一口氣把95%的股票賣了。
2007年10月,我持有的股票價值約1,150萬,但一個月之後只剩下44萬8千,而我的中國股票基金就由14萬變回13萬。即是說,我當時賣出了價值1,100萬的股票,扣除400萬的透支,我拿回700萬,其中當然還有一些在2005-2007年把部分工資持續投入的成本約80萬,上次牛市為我帶來超過500萬利潤。往後在2008-2014年間,經歷了不少才真正做到1,000萬,將來再說。
在2007年11月賣出絶大部分股票,因為當時認為大市有機會進入熊市,結果證明是個大熊市,深不見底。因此,投資理財要不斷學習,不斷總結經驗,不要人云亦云。
買的股票其實絕大部分與國企股票有關,即使是二、三線股也一定要有實業基礎,不是消息股。我不認為香港的公司可以有爆炸性的升幅,原因是市場太小。即使到了今天,部分國企股仍可以有爆炸性增長。或許領匯(823)、AIA(1299)都是好股票,但如果用當年H股,譬如用碧桂園(2007)為例,上市只得2、3元,最高峰時股價漲至13元,即使當時我由4、5元買起,也有超過一倍以上的利潤,而且前後只用了少於一年時間。但今天你想想看,香港公司的股票,你買進後在數年內仍能有一倍升幅的不多,領匯(823)和AIA(1299)是少數的例外。
話說回來,即使今天的國企股,在未來的超級大牛市仍有爆升空間。如果大家記得的話,2001年中人壽(2628)上市時,上市價是3元左右,但2007年高峰時曾升至53元,6年升17倍,何止十倍!之後陸續下跌至13元,從圖表看是一個大圓底,由18到22元之間,經歷了四、五年大戶的收貨過程,到今年才大升上37、38元,你可以想想,即使在18-20元間買入,今天已有一倍利潤,我相信她仍有力挑戰2007年53元的高位,甚至是一隻紅底股。當然,還有我們不熟悉的騰訊(700),是一隻十倍股、百倍股。
為了達至財務自由,從2001年至2007年,這種思考其實從未間斷過,如果可以十年升十倍,投資100萬便能變1,000萬,便可以退休了。當年買過的中國遠洋(1919)和廣船(317)便替我賺了十倍利潤,即使到了今天我仍在找這樣的股票。
回想一下,2007年金融海嘯後,暴跌之後的中交建(1800)低見3、4元,在今次這個大升浪,它曾升至17元,已有五倍升幅,如果這個牛市升浪只是開始的話,她再上升至30元也不是不可能,十倍股實在有可能!
那今天還有這種股票嗎?有,我看好中廣核(1816)。
還是那一句,投資理財要量力而為,要懂得控制風險,才可安枕無憂。
(待續)
本文為個人觀點,並非投資建議或勸誘。
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