摩根大通發表研究報告指，工商銀行(01398)(滬:601398)第二季業績遜於預期，純利按年跌1%，符合該行預期，但收入和撥備前利潤按年收窄9%和12%，較該行預期為低，令人失望的是淨息差，按季減10個基點，將工行評級由「增持」降至「中性」，H股目標價由5.5元降至5.1元。
　　該行表示，儘管管理層試圖透過強調貸存利差的邊際改善來安撫投資者，但認為波動的淨息差影響了投資者對淨息差趨勢的信心，雖然整體不良貸款率穩定，但零售不良貸款率亦有所上升，預期業績公布後股價會出現負面反應。
　
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《經濟通通訊社2日專訊》

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