05/02/2024 10:25
《強積金》積金評級:1月人均蝕5千元,受累香港及中國股市表現
《經濟通通訊社5日專訊》積金評級主席叢川普(Francis Chung)指出,因中港股市表現疲弱,今年1月強積金虧損約2﹒06%,以港元計算,涉約235億元,即469萬名強積金成員平均虧損約5000元。 在計入強積金供款後,截至1月底,強積金總資產估算約為1﹒12萬億元,於1月下跌約195億元;相等於強積金成員平均賬戶結餘約23﹒88萬元,於1月下跌約4200元。 *香港及中國股票基金下跌約9﹒21%* 叢川普指出,在2023年5個表現最佳的強積金基金類別,分別為美國、環球、日本、歐洲股票基金和DIS核心累積基金,上月續跑贏其他資產類別;香港及中國股票基金上月表現仍落後,下跌約9﹒21%,是強積金推出以來,以1月份表現計,表現第三差的1月份。 本地股市下跌是導致強積金1月份虧損的最大因素。香港及中國股票基金下跌約9﹒21%,原因是對通縮的擔憂打擊了內地投資者的情緒,亦影響了強積金成員,並引起了香港本地股票基金經理的注意。 *1月負回報對強積金成員卻有利* 不過,叢川普亦稱,強積金在1月投資虧損約2﹒06%。雖然強積金過去的表現並不能預示未來的結果,但強積金歷史以來在1月份的10次負回報中,其全年回報有70%是正數。 另外,雖然傳統的混合資產基金在2024年之始錄得虧損,但積金局推薦的DIS核心累積基金表現再次跑出,由於其投資在香港及中國股票的比重相對較少,而在美國股票的投資比重較多,因此錄得正回報。(rh)
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