31/07/2024 11:28
《券商精點》中金:渣打次季業績稍勝預期,維持目標價82元
《經濟通通訊社31日專訊》中金公司發表研報指,渣打(02888)經調整口徑下,第二季營收按年增5﹒5%至48﹒06億元(美元.下同);稅前利潤按年增14﹒3%至18﹒28億元,認為次季經調整口徑業績小幅高於該行和市場預期,主要來自淨利息收入和信用成本表現較好;維持「中性」評級及目標價82港元。 報告指出,第二季經調淨利息收入優於該行和市場預期,其中主要影響因素包括:如公司此前指引,短期對沖工具到期貢獻8400萬元環比增長;資產端結構優化提振息差;利率下行、存款重定價和貸款減少則在本季對淨利息收入有小幅拖累。 報告指,渣打第二季貸款增長不及該行和市場預期,高利率環境下貸款需求仍不佳。而非息收入略低於該行和市場預期,金融市場和財富管理兩大引擎延續良好表現。 報告又認為,雖然公司經調整口徑稅前利潤好於預期,但經調整口徑外,本季產生1﹒74億元津巴布韋業務出售相關的外匯儲備虧損,且上調今年「Fit for growth」支出的預測,因此下調今年盈利預測4﹒5%至38﹒27億美元,維持2025年盈利預測基本不變。(ac) *編者按:本文只供參考之用,並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦,讀者務請運用個人獨立思考能力自行作出投資決定,如因相關建議招致損失,概與《經濟通通訊社》、編者及作者無涉。
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