《經濟通通訊社23日專訊》金管局今日發表公眾諮詢文件,就容許認可機構為防範或偵測
金融罪行而交換客戶帳戶訊息的建議徵詢意見。
*訊息交換是國際公認有效應對金融罪行工具*
金管局指,近年全球各地包括香港的金融罪行個案大幅飆升,尤其是數碼詐騙。除了受害人
蒙受損失外,大規模的數碼詐騙更可能削弱公眾對使用新數碼金融服務的信心。訊息交換是國際
公認有效應對金融罪行的工具。儘管香港推出的公私營合作措施相當成功,不法分子利用金融體
系轉移非法資金的威脅卻仍然存在,因此有需要加快訊息交換,以進一步支持科技及分析技術的
進階應用,從而更有效地偵測及制止詐騙與傀儡戶口網絡,並阻截非法資金。
*建議安排與其他國金中心發展大致相同*
在此背景下,金管局邀請銀行業界及公眾人士就促進認可機構之間的訊息交換,包括為認可
機構提供法律保障而修訂有關法例,以及保護數據私隱與保密客戶資料的機制等方面提出意見。
建議的安排與其他國際金融中心的相關發展大致相同。
金管局總裁余偉文表示,全球詐騙及金融罪行風險急增。不法分子看準銀行之間存在的訊息
差異,利用金融體系轉移和藏匿非法資金的情況日益增多。透過有效的訊息交換,銀行業、監管
當局與執法機構可以在應對詐騙及金融罪行方面發揮關鍵作用,有助保障金融服務的消費者。
(cl)
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