21/04/2021
價格創歷史新高 Bitcoin狂潮席捲全球
5個香港投資加密貨幣方式
比特幣為首的加密貨幣持續創新高,就算於去年底開始才投資加密貨幣相關產品的投資者,普遍也獲利甚豐。相信不少人也有興趣投資加密貨幣,應如何著手?不過投資前務必留意的,是加密貨幣並不是法定貨幣,未有法律保障,投資者必衡量個人投資風險,也緊記「不要將所有雞蛋放到同一個籃子」。
有意於本港投資加密貨幣,主要有以下三大模式:
1.於加密貨幣交易所交易
與股票交易一樣,投資者可於加密貨幣交易所進行買賣交易,現時網上有不少比特幣交易所,提供一星期七日、24小時無間斷的交易服務,如幣安(Binance)、AAX等。其中幣安是全球大型加密貨幣交易所,日均交易量可達 54 億美元,目前平台上提供近 400 種的加密貨幣可投資。
另外AAX也是香港較多用戶採用的的交易所,發源於香港,是全球首家由倫敦證券交易所技術驅動的數字貨幣及數字資產平台,界面也較清晰。
大部分交易所會要求客戶在開戶時進行個人資料認證,可能需要一段時間。而客戶在成功開戶後,便可經銀行滙款至平台進行買賣,所購入的比特幣會存放於交易所的帳戶內。
2.比特幣找換店
用戶若對使用網上平台有戒心,或屬「新手」,不太熟悉投資方式,可前往有實體的辦事處的比特幣找換店。近年香港市面有不少加密貨幣的找換店,投資者亦可以透過比特幣找換店進行交易,惟交易過程會以網上進行。以加密貨幣找換店Myethshop為例,登記成為會員後,用戶即可兌換加密貨幣,並把加密貨幣傳送至用戶的加密貨幣錢包內。用戶只需輸入金額或貨幣數量,就可得知所需價錢,用戶更可透過FPS、銀行轉帳、ATM等方法把資金存入戶口。
3.比特幣自動櫃員機
購買比特幣最方便的方法是使用ATM。客戶開設比特幣錢包地址,並做成QR CODE後,只需要在ATM上為顯示持有的比特幣QR CODE,放入鈔票並確認兌換價格即可。過程耗時不到30秒,也是匿名的,不過手續費或高達8%。同時要先準備現金,比特幣ATM通常只接受港元紙幣,有些ATM堅持需要第一張鈔票的面額為500元或以上。
使用ATM 交易比特幣較為方便。
香港數字資產交易所在九龍彌敦道開設實體門店,提供即場開戶和買賣交易貨幣的服務店內設有數字貨幣自動櫃員機(ATM),讓客戶買賣數碼貨幣。
4.場外交易(OTC)交易所
如果需要更大的金額,客戶可以到場外交易(OTC)交易所進行交易,找到經紀後,經紀會提供單筆交易的快速報價,通常金額較大,為10個比特幣以上,客戶可以通過電匯出售或購買比特幣。如於灣仔及尖沙咀設有分店的香港的Genesis Block, 成立於2012年,公司時主要的業務包括場外交易,交易員將會直接與客戶聯絡,設立一個安全的通訊群組,為客戶身設計交易方案。
5.比特幣相關概念港股
如睇好Bitcoin或其背後的區塊鏈技術,除了直接投資Bitcoin,可留意市場上相關的概念股或ETF。市場一直渴望有加密貨幣相關的交易所買賣基金(ETF)出現,讓投資者持有一籃子的加密貨幣及區塊鏈相關資產,以分散風險,但可惜美國證券交易委員會(SEC)屢次拒絕不同機構提出的Bitcoin ETF上市申請,上文也提過,現時富達投資(Fidelity)已向美國證券交易委員會提交申請,計劃推出一隻追蹤比特幣價格的ETF——Wise Origin Bitcoin Trust。而加拿大基金公司Purpose旗下全球首隻ETF:Purpose Bitcoin (BTCC-B.TO)已掛牌,不過該ETF於加拿大上市,港人要投資相對較複雜。
另一個選擇,是投資Grayscale Bitcoin Trust(GBTC),它是市場上首款Bitcoin信托基金,信託持有市面上約2%的Bitcoin。GBTC不是一隻Bitcoin ETF,但運作方式與ETF類似。透過證券行買入GBTC,無疑是投資Bitcoin的最簡單方法之一,但信託手續費達2%,同時會出現溢價,走勢未必跟Bitcoin走勢同步。
也有一些比特幣相關概念股於香港掛牌,如栢能集團(01263)主要從事電腦顯示卡的設計及製造,亦是NVIDIA及AMD的合作伙伴。由於挖掘Bitcoin的礦機需使用大量顯示卡,帶挈栢能成為Bitcoin概念股。另外,美圖(01357)早前也宣布購買了1,790萬美元的比特幣,及2,210萬美元的以太幣為公司資產配置,也被視為比特幣相關概念股。
加密貨幣(Cryptocurrency)是甚麼?
加密貨幣(Cryptocurrency)是數碼貨幣(Digital currency)其中一種,當中運用區塊鏈(Blockchain)技術去中心化,因而具有去中心化性質,直接在虛擬貨幣平台上交易。加密貨幣也有數大特色,1.是有稀缺、電子化、非主權及無地域限制的特性,因此不少投資者視之為強大的對冲資產,能減低大量印鈔帶來的風險。2.加密貨幣的交易一旦確認,任何人甚至加密貨幣的創造者或開發者,都無法篡改這筆交易。3.加密貨幣的交易是以加密貨幣的錢包地址進行,毋須使用真實姓名,雖然交易紀錄是公開的,但單靠加密貨幣錢包地址,是難以得知交易者的真實身份。5.加密貨幣交易利用加密技術保護,經由運算隨機產生出私鑰,再由特定演算法以私鑰產生出公鑰及加密貨幣錢包地址,基本上難以破解,而且不能由公鑰及加密貨幣錢包地址反向計算出私鑰。而私鑰則可視為加密貨幣錢包的「登入密碼」,只要好好保管,便可確保加密貨幣錢包安全。
於2009年1月出現的比特幣,就是全球首隻加密貨幣。比特幣是一種P2P形式的虛擬加密數位貨幣,數量有限,但是可以用來套現,兌換成大多數國家的貨幣。它可以點對點的傳輸支付,毋須通過任何中央機構,例如銀行或付款閘道,它是通過電子方式創建並保存的。比特幣不依靠任何特定貨幣機構發行,而是由世界各地的電腦使用免費軟體生產的,即是市場俗稱的「挖礦」。
任何人可通過稱為「挖礦」的電腦運算來參與比特幣的活動,而比特幣最小可細分至小數點後八位數字,約10分鐘產生一個區塊。根據設計,成功創造出區塊的人可獲50個比特幣作為獎勵,在「物以稀為貴」的原則下,每21萬個區塊後,創造者的獎勵將減半,因此比特幣的協定數量上限為2,100萬個。由2008年至今,已開採出逾1,800萬個,預計2040年便開採完畢所有比特幣。
轉載自: 《iMONEY智富雜誌》
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