05/12/2023 10:28

《強積金》積金評級:上月大轉勢,首11個月人均賺2800元

  強積金研究機構積金評級表示,強積金11月份投資收益約4.13%,錄得自今年1月份以來的最佳月度投資回報,亦令強積金年初至今回報重回正數,估算11月份投資收益約439億元,即每名強積金成員平均回報約9400元,使今年至今的累計投資收益達到約131億元,相當於每名成員平均累計投資回報約2800元。
  計入供款後,積金評級估算截至11月底強積金總資產約為1.11萬億元,而成員平均帳戶結餘約23.68萬元,即11月增加約1.02萬元,年初至今增加約1.29萬元,這是自今年8月底以來的最高水平。
 
*美國股票基金上月表現最佳*
 
  美國股票基金是11月份表現最佳的資產類別,表現較中港股票基金高約8.81%,令兩種資產類別今年至今的回報差距達31.28%,亦是自強積金成立以來,兩個股票市場之間首11個月的第二大回報差距。
  中港股票基金和美國股票基金的回報差距突顯了多元化投資的重要性。與其他強積金混合資產基金相比,DIS基金投資相對較多美國股票成分,而本地股票的配置則較少,因而在11月份錄得2023年最佳月度回報。
 
*11月市場強勁反彈使年初至今投資回報重回正數*
 
  香港專業獨立強積金研究、觀點及教育機構積金評級主席樹叢川普表示,股市在連續三個月的跌市後,11月強勁反彈,為強積金成員紓困,令強積金在今年剩下只有一個月的時間內,其年初至今回報轉虧為盈。
《經濟通通訊社5日專訊》

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