《經濟通通訊社25日專訊》大和發表研究報告指,中國平安(02318)今年首三季淨
利潤按年升63%至1296億元人民幣,為全年市場預期的82%。集團今年第三季壽險業務
的新業務價值按年增長4%,較該行及市場預期低。該行認為,集團在未來6個月的新業務趨勢
將持續疲弱,而行業的價格競爭亦將會加劇。該行下調平保目標價1﹒14%,由原來的88元
降至87元,維持「持有」評級。
大和表示,平保管理層指今年將會進行業務調整,因此今年第四季的增長將會有所改善,而
集團的代理人數按季減少3﹒2%,按年跌12%,集團就將此歸咎於充滿挑戰的市場環境、嚴
格的篩選及解僱代理。不過該行認為,平保在今年初令人失望的增長,已經影響到往後的代理收
入等,最終導致全年餘下時間,員工人數及新業務價值趨勢都面臨挑戰。
該行又指,預料平保明年首季(jumpstart sales)疲弱,主要是集團不再
重視快速啟動,又預期行業的價格競爭亦將會加劇。(sk)
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