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00011 恒生銀行
即時 按盤價 升85.650 +0.100 (+0.117%)
大行報告

03/08/2020 14:45

《外資精點》高盛:恒生業績受惠信貸成本低於預期,維持買入評級

  《經濟通通訊社3日專訊》高盛發表研究報告指出,恆生銀行(00011)上半年每股基
本盈利減少34%至4﹒64元,比高盛估計高出10%,主要因為信貸成本比預期低,而每股
派息1﹒9元,亦勝高盛預估的1﹒7元。高盛維持恆生「買入」評級,12個月的目標價為
160元。
  報告指出,恆生上半年的收入,與高盛估計相若,若以半年計,恆生淨利息收益率減少23
個基點至1﹒96%,略低於高盛估計,而貸款及存款分別增加1%及3%,則略勝高盛預測。
  報告說,恆生上半年的成本較高盛預測為低,總成本及員工支出分別較預期低3%及5%,
開支按年減少1%,但收入卻下跌14%,成本對收入比率為33%,撥備前盈利按年下跌
20%,但仍較高盛估計高出約2%。信貸成本為37個基點,雖然比去年下半年的28個基點
差,但已勝高盛估計的60個基點。
  於今年6月30日,恆生普通股權一級資本比率為16﹒3%,高於高盛預測的15﹒6%
。第二季派息0﹒8元,比首季的1﹒1元為低,但總計上半年每股派息比高盛預測高出12%
,上半年派息率為41%,僅略低於去年同期的40%。
  高盛認為,恆生風險因素在於財富管理業務表現較弱,以及香港(尤是與樓市有關活動)增
長減慢。(cl)
 
  *編者按:本文只供參考之用,並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之
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       ,如因相關建議招致損失,概與《經濟通通訊社》、編者及作者無涉。

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