摩根士丹利發表研究報告指,建設銀行(00939)第三季淨利潤按年跌4%至680億元人民幣,低較上年有明顯改善。大摩予建行目標價7﹒3元,評級為「增持」。
大摩表示,受資產增長、淨息差反彈,以及效率提升的推動,建行第三季撥備前利潤錄得7%的按年增長。在季度貸款增長1﹒4%的情況下,留意到淨息差回升至按季回升至2﹒11%的良好跡象,相信是由於部分貸款組合轉向高收益貸款等。淨利潤按年跌4%,表明撥備及利潤增長的指導有所放緩。手續費收入繼續保持彈性,受惠於信用卡及電子銀行服務等的快速增長,第三季手續費收入按年增長3﹒8%。
該行又指,建行的存款增長按年增長13﹒4%,按季升2﹒6%,保持健康增長,證明了銀行擁有強大的客戶基礎,將為未來幾個季度的核心業務走勢提供支持。
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《經濟通通訊社30日專訊》
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