積金新聞

17/09/2020 15:23

宏利香港推出強積金退休收益基金,冀年度化派息率達4%

  《經濟通通訊社17日專訊》宏利香港公布,將於下周一(21日)推出強積金退休收益基
金,以滿足強積金成員於退休前累積儲備,以及於退休後獲得定期派息的需要。
  該基金的目標是透過以分發派息至成員強積金帳戶的方式,提出定期及穩定收益,其次是提
供長期的資本增長;65歲以下成員每月派息會自動再投資於該基金,以尋求資本收益增長。當
年滿65歲或以上,每月派息會撥入提供本金保證的利息基金,預期到明年首季末,成員可於利
息基金分期提款,並以長期派息率4%為目標。
  公司指,計劃作分散投資,旗下投資組合約20%至60%間接投資於股票及相關投資,其
餘資產就間接投資於債券、存款及其他投資。當計劃成員年滿65歲法定退休年齡,可透過紅利
單位回贈方式,享有每年資產淨值0﹒99%的基金管理費優惠率。相比之下,在退休階段前,
基金管理費為1﹒3%。退休收益基金推出後,宏利強積金平台的成分基金增至30項。
  宏利香港副總裁兼僱員福利業務部主管吳清發表示,退休收益基金並非保證回報基金,雖然
目前處於低息環境,但公司會定期檢視投資策略,有信心達到年度化派息率4%的目標。他又指
,強積金是長線投資,儘管市況波動,成員都不需要過於跟貼市場,認為成員每年至少調整一至
兩次投資配置。

*未見因移民提早領取回報數字明顯增加*

  此外,今年首季以移民為理由申請提早領取回報的宗數按年增加10%至7600宗,吳清
發指,8月份的數字已略有回落,而過去數年平均每年因移民提早領取回報的宗數介乎3萬至
3﹒6萬宗,因此首季數字並非太多,認為並非明顯增加。(sk)

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