積金新聞

21/10/2019 11:28

《強積金》積金評級:中港股票的投資回報差距處於歷史高位

  《環富通基金頻道21日專訊》積金評級發表道,如果持續出色的投資表現是達成長遠財務
目標的一個重要關鍵,那麼近期投資市場的波動就應被看成是強積金成員的警號。
  積金評級執行主席叢川普在發布九月份的強積金表現調查報告時指出,2019年投資表現
最佳和最差的強積金成分基金之間的投資回報差距達到歷史以來的最高水平。

*預設投資策略的核心累積基金,吸引大量的強積金供款*

  叢川普表示,以獲強積金成員投資的最大資產類別(香港及中國股票基金)以言,年初至今
的投資回報差距為17﹒29%,是五年以來的第二高。以十萬元為投資起點,這月度回報差距
在十年後將代表73﹒8萬元的總回報差距。用行外人的話來說,就是每五年可購買一輛新車了

  積金評級認為將波幅減至最低及改善長期投資回報的可預測性是長遠儲蓄和投資成功的關鍵
,叢氏強調分散投資十分重要,而強積金帳戶持有人也許現在才開始明白。旨在為成員提供現成
的低成本投資解決方案的強積金預設投資策略(DIS)基金選擇似乎於強積金成員中越來越受
歡迎。預設投資策略僅在2年半前推出,提供均衡的資產配置,總費用上限為0﹒95%,其核
心累積基金的投資組合現已吸引了超過14%的強積金供款,在所有基金類別中排名第三。無論
是偶然還是因其獨特設計,預設投資策略基金都擺脫了令人頭痛的基金選擇,另外,預設投資策
略基金的表現與香港及中國股票基金等較高風險╱預期回報的資產類別相比,錄得更可預測的投
資表現,因此亦為強積金成員消除一些煩惱。(ho)

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